中小银行内部控制管理实务

本书是作者对自己长期以来从事中小银行业务管理和内部控制体系建设经验的总结，具有理论联系实际的分析与思考，更有来自实践的回顾与展望，可为中小银行内部控制工作提供一个可借鉴的样本。
本书是作者在同业交流、员工培训等资料基础上形成的，有对内部控制体系建设理论的思考和实践的总结，更从流程管理视角探索整合各种风控体系的技术路径，从中提炼出可复制、可借鉴的方法论架构。尤其是书中还详细描述了授信业务内部控制体系的设计思路、分支行的管理实务案例，不仅对于中小银行体系建设工作具有借鉴意义，也为大银行的内部控制体系建设的基层实务工作提供了一个新的视角

目　　录上篇　内部控制体系历史演变第一章　内部控制的渊源及发展３ 　一、发展历程３ 　二、内部控制的内涵８ 　三、内部控制的外延１０ 　四、银行业内部控制发展１５ 　五、中小银行视角下的内部控制１７ 　六、“三道防线” ２７ 第二章　内部控制体系３２ 　一、内部控制与风险管理３２ 　二、内部控制要素４４ 　三、内部控制常用工具６１ 四、流程与流程管理７４ 第三章　完善中小银行内部控制体系面临的机遇与挑战８１ 　一、内部控制体系建设面临的挑战８１ 　二、以流程为基础的体系融合８７ 　三、人工智能是内部控制技术的发展方向１０３ 中篇　中小银行内部控制体系建设实务第四章　内部控制战略与政策１０９ 　一、内部控制战略１０９ 　二、内部控制政策１１４　三、重在落地见效１１９ 　四、内部控制战略与政策落地实务１２２ 第五章　内部控制环境１２８ 　一、内部控制环境１２８ 　二、组织架构１３１ 　三、内部控制文化１３５ 　四、支持环境１４０ 　五、内部控制环境建设实务１４５ 第六章　业务策划１４８ 　一、内部控制部门职责１４８ 　二、产品与服务设计管理１５０ 　三、制度审核１５８ 　四、业务策划的内部控制审核实务１６２ 第七章　执行１６５ 　一、产品与服务提供１６５ 二、产品与服务的放行１６８ 　三、不合格项控制１６９ 　四、外部供应商的控制１７１ 　五、内部控制规则执行管理实务１７３ 第八章　信息与沟通１７８ 　一、信息１７８ 　二、内部沟通１８０ 　三、外部沟通１８１ 　四、信息报告１８２ 　五、内部控制信息与沟通管理实务１８３ 下篇　中小银行完善内部控制体系的工作重点第九章　内部控制检查１８９ 　一、内部控制检查与常规检查辅导１８９ 　二、检查计划与方案１９５ 　三、执行检查项目２００ 　四、检查报告２２０ 　五、内部控制检查实务２２５ 第十章　内部控制体系改善２３５ 　一、纠正与预防２３５ 　二、管理评审２３７ 　三、内部控制自评估２４２ 　四、内部控制全面评价２４５ 　五、绩效考核２４７ 　六、内部控制体系改善管理实务２４９ 后记２５５